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34818香港神码【融资工作】全力以赴打赢资金安全攻坚战——访财

时间:2019-10-03 点击:

  外观内饰动力均升级 全新宝马X6正式亮相法兰克福綻賬芞踱笣窅俴輿湛景ㄩ妀珛窅俴杅趼趙蛌倰腔佷蕉,今年以来,财务公司紧紧围绕集团公司决策部署和工作要求,内外并举、统筹施策,积极创新融资方式,多方筹措资金,全力保障企业资金需求。近日,集团公司党委宣传部走进财务公司,详细了解融资工作开展情况。

  10月16日上午,刚刚结束公务的财务公司总经理陈凤接受了《皖北煤电报》、矿区电视台的联合专访。她摊开几张A4打印纸,上面密密麻麻记录着几乎是缩写版的融资工作报告,重要数据被她用黑笔反复勾勒:融资额比年初净增加12.56亿元,超计划12%以上……

  进入新常态、屹立新方位,皖北煤电经济运行版图中,融资工作始终是稳定的一环,保障着安全生产、经营管理、项目建设等各项工作稳步推进。在陈凤看来,融资工作的“稳”,实则蕴含变化……

  记者:对集团公司大多数人来说,财务公司这一组织机构比较神秘而陌生。它究竟是一个怎样的概念?

  记者:对集团公司大多数人来说,财务公司这一组织机构比较神秘而陌生。它究竟是一个怎样的概念?

  陈凤:呵呵。其实也没大家想得那么复杂。财务公司又可以称为集团公司的内部银行。是银保监会批准成立的持牌非银行金融机构,成立财务公司的目的是加强集团资金集中管理,提高企业集团资金使用效率,降低集团公司资金成本。也就是通过归集全集团的资金,调剂余缺,以市场化原则为集团内部各企业筹资和融通资金,支持集团公司及成员企业生产经营、项目建设、对外投资等资金需要。

  陈凤:集团财务公司于2014年成立,主要功能定位为资金集中管理、统一融资、投资理财以及金融服务四大平台。一是资金集中管理平台。将财务公司打造成为皖北煤电集团的资金集中管理平台,统一账户审批备案和监控授权,统一内部结算,提高资金集中度,实现所有成员企业的资金统一集中管理。发挥财务公司资金监控职能,强化成员企业各类型账户资金和票据在线监控,优化成员企业资金收付流程,协同开展预算管控,控制体外循环资金,严格控制资金风险,确保资金安全。二是统一融资平台。在资金集中管理的基础上,由财务公司统筹管理集团对外融资关系。统一内部融资,提高内部融资比例,降低集团负债率,减少融资成本。成员企业融资需求优先由财务公司解决,财务公司无法满足的,由财务公司统筹指导,通过外部融资渠道解决。三是投资理财平台。财务公司在立足于集团资金集中管理和统一融资的基础上,成为集团资金统一运作的平台,通过证券投资、股权投资、对外筹资、财务顾问等多种金融手段,与外部金融机构合作,参与渗透到各类金融市场,为集团成员企业提供投资理财服务,提高资金使用效率,发挥金融资本在产业发展中的推动器作用。四是金融服务平台。充分利用和发挥财务公司的金融专业优势,为集团发债和其他金融运作提供专业咨询和顾问服务,为集团及所属企业提供投资并购、资本运作和决策支持等服务,不断提升集团资金保障能力。

  陈凤:困难与机会并存,整体形势存在不确定性。一方面国家持续加大金融监管力度,产能过剩行业及评级较低的企业融资环境依然严峻,由于集团公司存量债务规模较大,债务结构不够合理,加之融资环境严峻,资金压力仍然没有得到根本缓解,银行对过剩产能依然持收紧状态;另一方面,随着国家供给侧改革的推进,煤炭行业整体景气度提高,企业经济效益大幅攀升,再加上集团公司在建项目的产能逐步释放,为集团公司外部融资提供强大的支撑,我们也对集团公司未来发展前景充满信心。

  记者:10月7日,央行宣布自今年10月15日起,下调大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率1%。此次央行降准,是否意味着融资环境有所松动?

  记者:10月7日,央行宣布自今年10月15日起,下调大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率1%。此次央行降准,是否意味着融资环境有所松动?

  陈凤:此次降准释放资金7500亿元,但是属于定向降准,主要支持产业转型、小微企业发展等,对煤炭行业信贷政策影响较小。其实,融资取决于内外部两方面,一方面是外部环境,但另一方面,企业的内部特质才是关键要素。

  陈凤:资金是企业的血液。为保障到期债务和生产经营资金需求,财务公司坚持日调度、周计划,细化到每一笔、每个时间节点。34818香港神码,加强与银行协调沟通,提前准备相关续贷资料,错开还款时间节点,确保到期流贷的及时续贷和有序接替。在生产经营资金支出上,坚持“有保有压、以收定支”,实施“双向控制、动态执行、自主安排”,统筹年度预算、季度计划、月度平衡。加强资金集约管理,不定期检查成员单位资金归集和外部开户情况,对资金归集和银行账户开户执行不到位单位予以通报,使成员单位闲置资金得到充分的利用,财务公司通过资金池为集团公司及下属子公司发放自营贷款24.15亿元,有效解决了集团公司及成员单位资金需求。另外,财务公司还充分发挥自身优势,多方协调银行对子公司新增授信,协助子公司完成金融机构对集团公司担保的尽职调查及担保事项办理。

  陈凤:为保障集团公司资金安全,财务公司积极分析金融市场行情,主动对接金融机构,全面拓宽融资渠道。1至9月份,通过信托公司争取了5亿元两年期的信托贷款。协调部门商业银行,新增授信额度4.8亿元。积极对接国有银行,将部分一年期流贷转为两年期贷款。多措并举,一定程度上缓解了集团公司的资金压力。

  记者:重点项目是支撑集团公司未来持续健康稳定发展的重要增长极。当前,中安联合、招贤矿业、麻地梁矿等陆续进入密集收获期。兵马未动,粮草先行,财务公司是如何解决项目建设资金需求的?

  记者:重点项目是支撑集团公司未来持续健康稳定发展的重要增长极。当前,中安联合、招贤矿业、麻地梁矿等陆续进入密集收获期。兵马未动,粮草先行,财务公司是如何解决项目建设资金需求的?

  陈凤:资金是项目建设的核心。财务公司紧紧围绕集团公司重点项目开展融资工作,制定了具有可操作性的分类专项融资方案,多渠道解决项目建设“钱从哪里来”的问题。1—9月份,通过前期积极对接承销商,协调徽商银行、合肥科技农商银行增加证券投资额度,通过信用方式发行超短融8.4亿元,为集团公司重点项目建设提供了有力的资金支持。

  陈凤:我相信,在集团公司党委的坚强领导下,在皖北两万多名职工的共同努力下,随着在建项目的相继投产和盈利能力的释放,企业资金状况会逐步得到根本好转,集团公司一定会迎来发展的春天,“共建幸福家园、共享美好生活”的发展目标也一定能够实现。